Нацбанк планирует усилить защиту прав инвесторов

Национальным банком РК будет рассмотрен вопрос о создании инвестиционного фонда, который бы компенсировал убытки инвесторов, которые стали жертвами мошенников. Об этом на Дне открытых дверей фондового рынка Казахстана, организованного KASE, заявила заместитель директора департамента надзора за субъектами рынка ценных бумаг Нацбанка РК Елена Никифорова. Об этом  сообщает корреспондент делового портала Kapital.kz. 

По словам Никифоровой, в настоящее время  регулятор не несет ответственности, если инвестор понесет убытки при заключении сделок на рынке Forex, при участии инвестора в финансовых пирамидах и при инвестировании на зарубежных финансовых рынках. 

«Если инвестор выходит на эти рынки, то он полностью самостоятельно несет ответственность за те убытки, которые он может понести. Возможно инвестор не понесет убытки и заработает деньги, это дело случая. Инвестор должен понимать, что если он обращается к таким рынкам (Foreх, финансовые пирамиды, инвестирование на зарубежных рынках — Kapital.kz), ему нужно учесть несколько моментов. Во-первых, компании работающие на обозначенных рынках не являются лицензиатами, то есть они работают без каких-то специальных разрешений или лицензий, которые выдаются в Казахстане. 

Во-вторых, о таких компаниях нет информации в определенных базах. Например, мы не имеем полный список таких организаций, потому что их очень много. Некоторые из них работают как букмекерские конторы, другие могут работать как дилеры и переводить средства инвесторов за рубеж, инвестируя на зарубежных рынках. Повторюсь, что в данном случае взаимодействие инвестора полностью ограничивается взаимодействием с этой компанией: инвестор передает свои средства и на основании каких-то договорных отношений эти средства инвестируются. Все жалобы инвестор может адресовать только этой компании», - подчеркнула Никифорова. 

Также собеседница пояснила, что при инвестировании на зарубежных рынках отношения инвестора и брокера «более зарегулированы, чем на рынке Forex». «Но, тем не менее, если инвестор обращается к иностранному брокеру, то иностранный брокер подпадает под юрисдикцию другой страны. Если у Казахстана, в частности у Нацбанка РК, нет соглашений на обмен информацией с определенной страной, то в данном случае регулятор также не сможет помочь инвестору и удовлетворить его жалобы», - проинформировала  Никифорова.

Никифорова отметила, что последние годы законодательство претерпело ряд изменений, определяющих понятие «финансовая пирамида», вопросы затрагивающие моменты как защититься от таких структур, какие права имеет инвестор, инвестировавший средства в пирамиды. «Но, на сегодняшний день пока этот вопрос до конца так и не решен», - сообщила она. 

Собеседница отметила, что встречается очень много ситуаций, кода люди отдают деньги финансовым пирамидам, надеются на прибыль и в конечном итоге денег не получают. 

По ее словам, в рамках Концепции развития финансового сектора — 2020, которая находится в разработке, предполагается усилить степень защиты инвесторов на финансовом рынке. 

«В частности, один из крупных проектов, который предусмотрен данной концепцией — мы будем определять направление лицензирования рынка Forex. Надо защищать права инвесторов, которые обращаются к данному рынку. Во-вторых, будет вводится система гарантирования расчетов. Эксперты анализировали рынок Казахстана. Они отмечают, что все-таки на нашей фондовой бирже нет гарантированной системы расчетов», - отметила Никифорова.

На встрече было заявлено, что регулятором будет рассмотрен вопрос создания специального инвестиционного фонда. Предполагается, что этот фонд мог бы компенсировать убытки инвесторов, которые стали жертвами мошенников. 

«Здесь речь не будет идти о том, что риски инвесторов будут покрываться, поскольку такие риски не покрываются ни в одной стране. Естественно, что кто-то из инвесторов делает ставки на повышение, кто-то на понижение — всегда можно проиграть, это личные риски инвестора. Но есть инвестиционные фонды, которые предполагают, что если инвестора обманули, обещали ему одно, а он получил другое, то эти риски должны быть покрыты. Создание такого фонда будет прорабатываться в концепции», - проинформировала Никифорова. 

По ее словам также в законодательстве будут детализированы моменты в части неквалифицированных и квалифицированных инвесторов. «Более детально будет определяться какие инвесторы смогут работать со сложными финансовыми продуктами, а какие инвесторы изначально должны будут начинать инвестировать в более простые инструменты. Начинающие инвесторы по мере нарабатывания финансового опыта уже смогут переходить на более сложные инструменты», - сообщили в Нацбанке. 

Когда именно будут внесены поправки в законодательство, которые в большей степени защитят права инвесторов, точно не известно. «Пока Концепция по развитию финансового сектора-2020 находится на стадии проекта. Концепцию мы должны разработать до конца 2014 года. И уже после того как она будет утверждена, будет подготовлен конкретный план мероприятий, который будет определять сроки по внесению изменений в законодательство, в том числе по рынку Forex. Пока не могу озвучить конкретных сроков (по внесению поправок по защите прав инвесторов — Kapital.kz), но думаю, что это будет 2015-2018 год», - подчеркнула Никифорова.

Регулятор также выделил с какими претензиями наиболее часто обращаются частные инвесторы в Нацбанк РК. 

«Претензии разнообразные. Очень много претензий, связанных с тем, что информация о компании, куда вкладывается инвестор, не публикуется. Также некоторые розничные инвесторы не довольны тем размером дохода, который им приносит тот или иной профессиональный участник рынка ценных бумаг. Часть этих жалоб мы проверяем, часть из них объясняем. Очень много вопросов поступает по поводу того, что инвестор сетует на то, что он купил ценную бумагу и получил убыток. На все эти вопросы мы отвечаем, поясняем. В каких-то случаях проводятся проверки, поскольку иногда бывают обращения связанные с тем, что профессиональные участники рынка по мнению инвестора нарушили обязательства предусмотренные договором. Все эти факты расследуются, проводятся проверки. У нас последние несколько лет достаточно большой объем внеплановых проверок проводится по жалобам инвесторов», - уточнила Никифорова.

Напомним, что в Казахстане запрещено создавать и финансировать финансовые пирамиды. В 2014 году глава Казахстана Нурсултан Назарбаев подписал закон «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты РК по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид». Согласно Уголовному кодексу РК за создание финансовых пирамид предусмотрено наказание от 7 до 12 лет лишения свободы. По данным Генеральной прокуратуры, с 2010 по 2013 годы правоохранительными органами Казахстана возбуждено 61 дело по фактам, связанным с незаконной деятельностью финансовых пирамид. Общее количество потерпевших составило порядка 4 тыс. человек. Сумма причиненного ущерба – свыше 5 млн долларов.